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Checkliste Versorgung Erbrecht unter Ehegatten - Eheberatung Ratgeber

05/06/2018
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Checkliste Versorgung Erbrecht unter Ehegatten - Eheberatung Ratgeber

Checkliste Versorgung Erbrecht unter Ehegatten - Eheberatung Ratgeber
Ob Ihre Partnerin / Ihr Partner ausreichend abgesichert ist, hängt unter anderem von der Höhe der zukünftigen laufenden Kosten ab. Diese sind nicht leicht zu schätzen, da Sie nicht wissen, ob im Alter Pflegebedürftigkeit entstehen wird oder hohe Krankenkosten anfallen werden. Auch die Entwicklung der Einnahmen ist nicht immer vorhersehbar. Die Checkliste sollte daher von Zeit zu Zeit überprüft werden.

Die -Zusammenstellung der möglichen Ausgaben und Ein-nahmen soll Ihnen helfen, sich einen entsprechenden Über-blick zu verschaffen.
1. Laufende Kosten für
• Wohnen (Miete / Hauskosten mit Nebenkosten wie Strom, Wasser, Heizung, Gartenpflege, anstehende Reparaturen / Renovierung)
• Telefon, Essen, Kleidung
• Urlaub, kulturelle Ereignisse, Hobby
• Auto mit Nebenkosten, Rücklage für Neukauf
• erhöhter Bedarf bei eventueller Pflegebedürftigkeit
• Unterhaltsverpflichtungen gegenüber Kindern, geschiedenen Ehegatten
2. Einnahmen
• Eigene Einnahmen der Partnerin / des Partners aus Vermögen, Unterhaltsleistungen, Rentenansprüchen, Lebensversicherungen
• Hinterbliebenenrente
• Betriebsrente
• Sonstiges

Checkliste: Wie vererbe ich mein Vermögen
1. Wer soll etwas erben?
• meine Kinder aus erster Ehe
• meine Kinder aus zweiter Ehe
• mein Partner
• meine Stiefkinder
• meine nichtehelichen Kinder
• andere Personen
2. Aus wessen Vermögen soll vererbt werden
• aus dem Vermögen meines Partners
• aus meinem eigenen Vermögen
• aus unserem gesamten Vermögen
3. Haben die gemeinsamen Kinder aus zweiter Ehe eine eigene Absicherung?
• eigenes Vermögen
• abgeschlossene Berufsausbildung
• Vermögensübertragung zu erwarten von
- geschiedenem Elternteil
- Großeltern
- anderen Personen
4. Haben die Kinder aus erster Ehe eine eigene Absicherung?
• eigenes Vermögen
• abgeschlossene Berufsausbildung
• Vermögensübertragung zu erwarten von
- geschiedenem Elternteil
- Großeltern
- anderen Personen
5. Haben die Stiefkinder eine eigene Absicherung?
• eigenes Vermögen
• abgeschlossene Berufsausbildung
• Vermögensübertragung zu erwarten von
- geschiedenem/leiblichem Elternteil
- Großeltern
- anderen Personen
6. Soll der Nachlass überwacht werden, zum Beispiel durch Testamentsvollstreckung oder Nachlassverwaltung?
7. Sollen die Erben zum Beispiel durch Erbvertrag in die testamentarische Regelung einbezogen werden?
8. Sollen vorab Schenkungen gemacht werden (10-Jahres-Frist beachten)?
9. Erbschaftsteuern:
Sind alle Einsparmöglichkeiten geprüft (zum Beispiel Schenkung einer Lebensversicherung) und Freibeträge ausgenutzt?
10. Empfiehlt sich ein Wechsel von Gütertrennung zur modifizierten Zugewinngemeinschaft?
11. Ist ein vorzeitiger Ausgleich des Zugewinns sinnvoll?
12. Sollte statt einer Vorerbschaft ein lebenslanges Nießbrauchrecht des Ehepartners eingetragen werden?
13. Empfiehlt sich eine Vermögensumschichtung in gewerbliches Vermögen?

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